金融投資類APP的上架審核在手機應(yīng)用市場通常非常嚴格，需要提供詳盡的資質(zhì)證明。由于虛假APP無法在正規(guī)應(yīng)用市場上架，不法機構(gòu)往往會通過社交軟件軟廣告、微信公眾號、瀏覽器彈窗、微博評論區(qū)或QQ群消息等途徑，引導受害人點擊網(wǎng)址鏈接或掃描二維碼來下載這些虛假APP。正規(guī)金融投資平臺的交易受到銀監(jiān)部門的嚴密監(jiān)督，并明令禁止賬戶轉(zhuǎn)賬到對應(yīng)平臺，應(yīng)有第三方監(jiān)管。因此，在進行投資理財時，務(wù)必選擇正規(guī)平臺和機構(gòu)進行咨詢，以避免上當受騙。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易軟件：華通白銀APP、中國白銀APP，天龍白銀APP、掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產(chǎn)品：白銀訂購、鉑金訂購

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內(nèi)幕交易

　　具體問題：非法期貨交易，人為控盤虛假交易，資金不受監(jiān)管、超高手續(xù)費、高杠桿

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　受害者案例一：

　　在短視頻平臺刷到銀寶街App廣告時，仍覺記憶猶新。“5元就能起步，不用投大錢，還有著上市公司背書，怎么看都靠譜，試試也無妨。”抱著這樣的心態(tài)，我點擊廣告鏈接，下載了銀寶街App，注冊開戶流程十分簡便，僅需填寫手機號、獲取驗證碼，不到一分鐘便完成了全部操作。

　　剛開始的兩個多月，交易異常順利，我前后累計投入了大概2萬多元，就賺了近10萬元。初期的盈利體驗，讓堅信自己選對了平臺，于是在持續(xù)盈利的誘惑下，決定再加大投資力度，將自己的7萬元積蓄連帶前期利潤全部轉(zhuǎn)入這個看似穩(wěn)賺不賠的交易平臺，就在加碼投入之后，交易局勢卻開始反轉(zhuǎn)了。

　　最直觀的問題便是行情走勢波動大且極易爆倉，大概兩個月后，行情開始不對勁，有時國際大盤白銀價格明明在上漲，但平臺內(nèi)行情卻出現(xiàn)較大波動，有時來不及反應(yīng)就爆倉了，導致我連續(xù)多日虧損。

　　對此，我特意向客服詢問平臺走勢為何與國際大盤出現(xiàn)背離、波動異常，對方的解釋卻較為模糊，僅稱“行情是根據(jù)財經(jīng)網(wǎng)站白銀報價及平臺自身原材料采購渠道等因素確定”。在我看來，這也意味著，平臺對行情走勢是有可操作空間的。此外，平臺每筆訂單中設(shè)置的“服務(wù)費”也讓我不堪重負。“服務(wù)費不僅高，還會隨意調(diào)整，折合下來費率高達20%。

　　案例二：

　　2025年3月在抖音刷到銀寶街APP的廣告，號稱5元就可以下單投資白銀，福利高下載就送多少錢，忍不住好奇，后在抖音都多次刷到最后沒忍住下載就開始了我的不歸路，一開始還有賺有虧，但app首頁不斷刷新一些其他用戶賺了多少多少錢，不斷的刺激我，導致我越充越多開始了爆虧之路，app也不斷用各種福利誘導充值，充值多少錢就送大量福利金，福利金也可以下單。

　　每天下單一定數(shù)量的資金也會送大量福利金。誘使我越陷越深。我在平臺累計充值84600元，累計提現(xiàn)10000元，而且有一筆12000元的提現(xiàn)記錄是7月16號我綁定的銀行卡沒有過這一筆的提現(xiàn)金額，訴求是追回我損失的75600元。平臺的杠桿140多倍，已經(jīng)超過了證監(jiān)會規(guī)定的合理杠桿。

　　每次波動稍微大點平臺就會卡頓，操作不了，不能退訂止損，導致爆倉。爆倉一定資金之后平臺不允許操作，強制我下單平臺的白銀商品才能繼續(xù)。爆倉越多，就越想繼續(xù)充值資金賺回來，現(xiàn)在回頭才發(fā)現(xiàn)這和賭博有啥區(qū)別，誘導充值然后分分鐘爆倉。

　　剛開始還用的自己的資金，后來各種網(wǎng)貸，不斷的爆倉不斷的充值。現(xiàn)在幡然醒悟。我只想追回我損失的錢。經(jīng)過查證華通白銀app并沒有期貨交易的資質(zhì)，屬于非法期貨。并且充值充到很多不同公司的銀行賬號。我有理由懷疑這就是銀寶街平臺自己的內(nèi)部資金盤，資金也沒有充值到監(jiān)管賬戶，人為操縱大盤走勢。

　　處理結(jié)果：銀寶街軟件屬于上海華通白銀國際交易中心有限公司，投資者在做這個平臺之前，根本沒有接觸過期貨現(xiàn)貨交易，只是看廣告聽說能賺錢，就被吸引進來了！投資者在網(wǎng)上看到文章揭秘，才知道自己上當了，隨即找到追損顧問。在提交了必要的材料后，經(jīng)過10~15工作日的處理，成功退回了損失！追損顧問：dzc644

　　網(wǎng)上參與這類現(xiàn)貨、期貨、貴金屬交易被騙的，保留下面幾項證據(jù)材料：

　　1、相關(guān)銀行轉(zhuǎn)賬記錄：因為此記錄比較清晰明白反應(yīng)了受害者轉(zhuǎn)入具體某個公司的情況，銀行轉(zhuǎn)賬也好，微信、支付寶轉(zhuǎn)賬也好，都可以在賬單里面查找到該筆記錄。受害者應(yīng)該第一時間找到對應(yīng)的轉(zhuǎn)賬記錄，截圖或者導出流水都可以。

　　2、相關(guān)交易記錄：最后投資者或受騙者在交易軟件上的整個交易過程，都能在交易記錄中得到反映，這份證據(jù)能夠證明在交易所或平臺交易資金損失的過程，只要能夠登上相關(guān)的交易軟件，此交易記錄基本都能夠下載下來。

　　總結(jié)與警示：投資市場充滿風險，投資者在選擇期貨現(xiàn)貨公司時需保持高度警惕，避免落入上述陷阱。張成顧問特別提醒：金融市場亂象頻出，投資者應(yīng)謹慎入市，一旦發(fā)現(xiàn)被騙，應(yīng)及時收集證據(jù)維護自身權(quán)益。正義或許會遲到，但絕不會缺席。追損顧問張成（V：dzc644；Tell：18716460624）愿為受害者提供幫助，助力追回損失。