當(dāng)前，現(xiàn)貨交易領(lǐng)域并不像證券或期貨市場(chǎng)那樣受到嚴(yán)格的行政許可約束。許多農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易平臺(tái)往往注冊(cè)為電子商務(wù)公司、咨詢公司等，其經(jīng)營(yíng)范圍多涵蓋互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)開(kāi)發(fā)、農(nóng)副產(chǎn)品銷(xiāo)售及貿(mào)易等，以此規(guī)避監(jiān)管。事實(shí)上，國(guó)務(wù)院早在2010年便發(fā)布了《中遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)整頓規(guī)范工作指導(dǎo)意見(jiàn)》（即“現(xiàn)貨國(guó)六條”），明確規(guī)定禁止自然人及無(wú)行業(yè)背景的企業(yè)參與交易。然而時(shí)至今日，仍有大量現(xiàn)貨交易平臺(tái)極力招攬自然人開(kāi)戶。

　　凡是網(wǎng)絡(luò)上宣傳“低投入、高回報(bào)、操作簡(jiǎn)便”的平臺(tái)，您基本可以判定其存在問(wèn)題。任何有投資經(jīng)驗(yàn)的人都清楚，資本市場(chǎng)充滿風(fēng)險(xiǎn)，各方都在強(qiáng)調(diào)“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”，哪有輕易就能獲利的道理？許多普通人因缺乏相關(guān)知識(shí)，被廣告中的優(yōu)惠券等噱頭吸引，妄想從中獲利，正是這種心態(tài)讓無(wú)數(shù)人陷入了金融陷阱。

　　涉事公司：上海華通白銀國(guó)際交易中心有限公司

　　相關(guān)交易APP：華通白銀APP、中國(guó)白銀APP、天龍白銀APP、掌上白銀APP、銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購(gòu)APP等

　　交易品種：白銀、鉑金

　　主要問(wèn)題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開(kāi)戶、非法期貨運(yùn)作、內(nèi)幕交易

　　具體違規(guī)表現(xiàn)：平臺(tái)頻繁卡頓、行情走勢(shì)與正規(guī)期貨市場(chǎng)嚴(yán)重背離、資金入金至非關(guān)聯(lián)公司賬戶、缺乏第三方資金監(jiān)管

　　受害者案例實(shí)錄（部分信息已做隱私處理）：

　　案例一：輕信快手廣告，從“嘗甜頭”到“深套牢”

　　受害者在瀏覽快手時(shí)，被大量白銀投資廣告吸引，廣告宣稱(chēng)是“正規(guī)公司”，能夠“輕松投資賺錢(qián)”。抱著試一試的心態(tài)，受害者下載了軟件并開(kāi)始操作。起初，賬戶確實(shí)顯示盈利，這讓他放松了警惕。隨后，客服開(kāi)始誘導(dǎo)其加大充值金額。然而，一旦資金追加，行情便急轉(zhuǎn)直下，賬戶持續(xù)虧損。

　　受害者曾質(zhì)疑客服：“剛充進(jìn)去的錢(qián)怎么這么快就輸沒(méi)了？”對(duì)方卻一再?gòu)?qiáng)調(diào)公司是正規(guī)機(jī)構(gòu)，試圖安撫其情緒。直到虧損數(shù)額巨大，受害者自行搜索調(diào)查后才發(fā)現(xiàn)真相：該公司根本沒(méi)有合法的金融經(jīng)營(yíng)牌照，所謂的“白銀訂購(gòu)”業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)上屬于非法期貨。此時(shí)他才恍然大悟，自己已經(jīng)掉進(jìn)了精心設(shè)計(jì)的騙局。

　　案例二：抖音推廣陷阱，高額手續(xù)費(fèi)與杠桿收割

　　另一位受害者通過(guò)抖音推廣下載了該APP。初次充值50元時(shí)，確實(shí)賺了幾十元，但當(dāng)天無(wú)法提現(xiàn)，第二天本金便虧損殆盡。不甘心的他再次充值500元，結(jié)果依然虧損。此后幾天，他不斷充值試圖回本，卻越陷越深。當(dāng)他想放棄時(shí)，平臺(tái)便贈(zèng)送“福金”誘導(dǎo)其繼續(xù)交易，結(jié)果連贈(zèng)金也一并虧掉。就這樣反反復(fù)復(fù)，累計(jì)虧損金額高達(dá)一萬(wàn)多元，直到昨晚他才徹底醒悟。

　　復(fù)盤(pán)交易記錄后，受害者發(fā)現(xiàn)其中的貓膩：平臺(tái)收取的手續(xù)費(fèi)（名義為“服務(wù)費(fèi)”）極高，比例竟達(dá)15%至20%，遠(yuǎn)超正常交易平臺(tái)；同時(shí)杠桿倍數(shù)設(shè)置過(guò)高，極小的市場(chǎng)波動(dòng)就會(huì)導(dǎo)致賬戶被強(qiáng)制平倉(cāng)。這種機(jī)制注定普通投資者難以存活。

　　處理進(jìn)展：

　　目前接觸到的“中國(guó)白銀APP”等平臺(tái)，大多通過(guò)網(wǎng)絡(luò)推廣獲取用戶。其名義上為“現(xiàn)貨訂購(gòu)”，實(shí)質(zhì)卻是變相的期貨交易模式。在受害者提供完整證據(jù)材料后，專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)通常可在7至15個(gè)工作日內(nèi)完成維權(quán)處理。追損顧問(wèn)：張成dzc644

　　張成顧問(wèn)提示：

　　凡是在期貨、股票、原油、外匯黃金、個(gè)股期權(quán)、融資融券、大宗商品等投資中遭遇欺詐并造成虧損者，若滿足以下條件，均有機(jī)會(huì)挽回?fù)p失：

　　1、虧損金額超過(guò)1萬(wàn)元人民幣；

　　2、交易記錄發(fā)生在一年以內(nèi)；

　　3、擁有完整的交易記錄及銀行轉(zhuǎn)賬憑證；

　　4、涉事平臺(tái)仍在運(yùn)營(yíng)，未跑路失聯(lián)。

　　符合上述條件者，我們有望在1至15個(gè)工作日內(nèi)協(xié)助追回資金，個(gè)別復(fù)雜案例可能需要約一個(gè)月時(shí)間。

　　鄭重提醒廣大投資者：

　　張成顧問(wèn)呼吁所有參與現(xiàn)貨、期貨投資的民眾提高警惕，認(rèn)清此類(lèi)平臺(tái)的真實(shí)面目——世上不存在“免費(fèi)致富”的投資渠道。同時(shí)，也希望已受害的朋友及時(shí)醒悟，切勿灰心。正義或許會(huì)遲到，但絕不會(huì)缺席。只要證據(jù)齊全，便可依法維權(quán)，追回被騙資金。我們承諾：不成功，不收取任何費(fèi)用。

　　如需咨詢，請(qǐng)認(rèn)準(zhǔn)官方追損顧問(wèn)（V：dzc644，Tell：18716460624）。