目前，從事現貨交易不像證券、期貨公司，需經嚴格的行政許可。很多農產品現貨交易平臺登記為電子商務公司、咨詢公司，營業范圍多是互聯網技術開發、農副產品銷售、貿易公司等等，從而逃避監管。早在2010年，國務院就下發了《中遠期交易市場整頓規范工作指導意見》(俗稱“現貨國六條”)，其中明確禁止自然人和無行業背景的企業入市交易。但直到今天，很多現貨交易平臺仍極力拉攏自然人開戶。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　交易APP：華通白銀APP、中國白銀APP，掌上白銀APP，銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等等

　　交易產品：白銀、鉑金

　　存在問題：虛假宣傳、誘導開戶、非法期貨、內幕交易

　　具體問題：平臺卡頓，走勢與正規期貨不同，入金到其他公司，沒有第三方資金監管

　　受害者案例：（涉及隱私、部分有所改動）

　　受害者案例一：

　　我于2024年8月份在刷抖音看到中國白銀，通過抖音推廣鏈接下載軟件，說一天能賺個三五百，當時沒都想，感覺一天賺二三百正好夠給家人看病的開銷，就下載中國白銀APP。后又陸續下載了上海華通白銀旗下的其他幾個白銀app。

　　開始充值了一些，贏利了十幾塊錢，才發現交易手續費用高，后續虧損又充值，買入以后爆倉，隨后又一直在充值，想把賠進去的錢賺回來，充值大筆以后才發現越買越賠，一直會吃掉買入的金額，爆倉賠錢多了，再買入就限定了，訂購實物以后才能繼續購買，陸續在平臺購買白銀/鉑金合計損失42萬元，其中35萬是借的留著給父母看病的錢。

　　其中充值平臺非實物銷售，杠桿超高，手續費每次約（10%~20%）高得離譜。繼而發現該軟件漲跌與國際和國內的走勢完全不一樣，導致虧損，我又去問了證監會，他們說沒有這個交易平臺。

　　支付寶充值里面都是什么商城消費，并沒有轉到對應的平臺，我現懷疑該軟件后臺人工操作，由于虧損巨大，目前經濟特別困難，虧損的錢是我在網上銀行貸款貸出來準備給我父母看病手術要使用，現已無法面對家人，已經有輕生念頭，隨時了解自己的生命，因為孩子還小加上父母年邁實在不忍心放下，現在老婆也沒有工作，在家看小孩，父母年邁又疾病纏身完全也沒啥收入，處境艱難。我現在已經走投無路，父母治病的錢都被他們給騙走了！

　　案例二：

　　2025年2月在抖音刷到中國白銀的廣告，號稱5元就可以下單投資白銀，福利高下載就送多少錢，忍不住好奇，后在抖音都多次刷到最后沒忍住下載就開始了我的不歸路，一開始還有賺有虧，但app首頁不斷刷新一些其他用戶賺了多少多少錢，不斷的刺激我，導致我越充越多開始了爆虧之路。

　　中國白銀app也不斷用各種福利誘導充值，充值多少錢就送大量福利金，福利金也可以下單。每天下單一定數量的資金也會送大量福利金。誘使我越陷越深。我在平臺累計充值14萬元，累計提現3.9萬元，訴求是追回我損失的10萬元。

　　平臺的杠桿100多倍，已經超過了證監會規定的合理杠桿。每次波動稍微大點平臺就會卡頓，操作不了，不能退訂止損，導致爆倉。爆倉一定資金之后平臺不允許操作，強制我下單平臺的白銀商品才能繼續。

　　爆倉越多，就越想繼續充值資金賺回來，現在回頭才發現這和賭博有啥區別，誘導充值然后分分鐘爆倉。剛開始還用的自己的資金，后來各種網貸，不斷的爆倉不斷的充值。現在幡然醒悟。我只想追回我損失的錢。

　　處理結果：上述的兩個受害者案例，都是通過抖音的宣傳被誘導去做了白銀投資，他們根本沒有想到自己做的這個平臺本身就有問題，開始賺錢了還以為是自己能力，后面慢慢虧錢了還以為自己的操作有問題，直到找我們才知道自己被騙了。找到我們后，向我們提供了必要的證據材料，一般經過10~15個工作日的處理，可處理完畢！追損顧問：dzc644

　　網上參與現貨、期貨等交易，如果發現自己被騙了，保留好以下兩種證據：

　　銀行轉賬記錄：轉賬記錄能直觀的反應受害者資金轉入到哪家公司和企業，或則是私人收款。這里面包括銀聯轉賬，支付寶、微信等賬單，很多時候支付寶和微信賬單成為主要的支付平臺。此類證據是投資者或受騙者自己賬戶的出入金情況，能夠反映受騙者投入的資金情況，以及出金情況，兩者之差基本就是投資者的全部資金損失，這類證據受騙者基本都能保存。

　　相關交易記錄：交易記錄包含平臺的充值和提現記錄，還有平臺交易的交割單，平臺出入金記錄很多平臺三個月就刪除了，如果能及時保存，最好事先截圖保存。其中交割單是反應整個的交易過程，直觀反映受害者的虧損情況。

　　處理時間：一般在10~15個工作日處理完成，金額：大于一萬起接。

　　總結與警示：投資市場充滿風險，投資者在選擇期貨現貨公司時需保持高度警惕，避免落入上述陷阱。張成顧問特別提醒：金融市場亂象頻出，投資者應謹慎入市，一旦發現被騙，應及時收集證據維護自身權益。正義或許會遲到，但絕不會缺席。金融投資被騙，幫助受害者追回損失，聯系追損顧問（V：dzc644，TELL：18716460624）。