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以“銀寶街APP”為例，其運(yùn)營主體為上海華通白銀國際交易中心有限公司。該平臺(tái)表面上宣稱是合規(guī)的白銀交易平臺(tái)，實(shí)則涉嫌誘導(dǎo)投資者入金交易。值得注意的是，雖然用戶通過銀行轉(zhuǎn)賬時(shí)顯示收款方為“上海華通白銀國際交易中心有限公司”，但通過支付寶、微信等支付渠道查詢，實(shí)際資金卻流向了多家與交易無關(guān)的商貿(mào)類公司，且賬單顯示為“消費(fèi)支出”。這暴露出該平臺(tái)缺乏第三方資金存管機(jī)制，資金安全毫無保障。
更嚴(yán)重的是，該平臺(tái)提供的白銀價(jià)格走勢與國際市場明顯不符，屬于典型的“內(nèi)盤對賭”模式——即平臺(tái)自行設(shè)定行情，與真實(shí)市場價(jià)格脫節(jié)，實(shí)質(zhì)上是在操控交易結(jié)果，欺騙投資者。
運(yùn)營公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司
相關(guān)APP：華通白銀APP、天龍白銀APP、掌上白銀APP、銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等
交易品種：白銀、鉑金等
主要問題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、開展非法期貨業(yè)務(wù)、涉嫌內(nèi)幕交易
典型違規(guī)表現(xiàn)包括：平臺(tái)交易系統(tǒng)頻繁卡頓；行情數(shù)據(jù)與正規(guī)期貨市場不同步；用戶入金未進(jìn)入受監(jiān)管賬戶，而是轉(zhuǎn)入無關(guān)企業(yè)；缺乏第三方資金托管機(jī)制；手續(xù)費(fèi)畸高（普遍達(dá)10%–20%，遠(yuǎn)超正規(guī)平臺(tái)的萬分之五左右）；交易界面不合規(guī)，僅提供日K線，缺失周線、月線等基礎(chǔ)分析工具。
受害者案例摘錄（已做隱私處理）：
案例一：
2025年2月，一位投資者通過抖音廣告接觸到“華通白銀APP”，廣告聲稱其為“合法合規(guī)交易平臺(tái)”。下載注冊后，初期入金看似正常，但隨后持續(xù)虧損，無論買入方向如何，行情總反向運(yùn)行，疑似被人為控盤。進(jìn)一步比對發(fā)現(xiàn)，APP內(nèi)分時(shí)圖與國際現(xiàn)貨白銀價(jià)格嚴(yán)重偏離，且手續(xù)費(fèi)高昂，操作體驗(yàn)極不專業(yè)。
案例二：
2025年1月，另一名用戶通過抖音廣告下載“銀寶街APP”，被“5元起投”“穩(wěn)賺高收益”等宣傳吸引。平臺(tái)未進(jìn)行任何風(fēng)險(xiǎn)提示，反而設(shè)置充值門檻和提現(xiàn)限制（如需下單三次才能提現(xiàn)）。用戶發(fā)現(xiàn)所謂“跟單大神”策略實(shí)為陷阱——一旦跟單加倉，價(jià)格立即反向爆倉。盡管該公司僅持有現(xiàn)貨白銀交易資質(zhì)，卻變相開展期貨交易，甚至以“商品訂購”為名規(guī)避監(jiān)管，要求用戶承擔(dān)“違約金”來掩蓋其非法本質(zhì)。
如已遭遇損失，請立即保存以下關(guān)鍵證據(jù)：
聊天記錄：與客服、分析師或代理人的全部溝通內(nèi)容，尤其涉及誘導(dǎo)交易、承諾收益等言論；
資金流水：銀行、支付寶、微信等所有出入金記錄，明確資金流向；
交易記錄：平臺(tái)內(nèi)的完整交易明細(xì)與持倉截圖，證明交易過程及虧損情況。
此類案件在證據(jù)充分的前提下，可通過法律或行政途徑主張權(quán)益。但需注意，維權(quán)時(shí)效至關(guān)重要，切勿拖延至平臺(tái)失聯(lián)或跑路。
結(jié)語：金融市場機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)并存。投資者應(yīng)提高警惕，遠(yuǎn)離無資質(zhì)、高返利、強(qiáng)誘導(dǎo)的“偽交易平臺(tái)”。選擇正規(guī)渠道，理性投資，方能真正守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。正義或許會(huì)遲到，但只要證據(jù)確鑿、依法維權(quán)，受損權(quán)益仍有挽回可能。金融投資被騙，幫助受害者追回?fù)p失，聯(lián)系追損顧問（V：dzc644，TELL：18716460624）。
